Le prélèvement SEPA constitue un moyen de paiement fiable et efficace pour les particuliers ainsi que pour les entreprises. Introduit en 2008, il a été conçu pour faciliter la gestion des transactions financières en permettant le transfert de fonds d’un compte à un autre de manière simple et sécurisée. En tant que solution de paiement accessible à partir de 34 pays de la zone euro, elle offre aussi une alternative pour la gestion des abonnements et des services réguliers. Grâce à des outils modernes, les professionnels peuvent ainsi recouvrer les paiements de leurs clients avec plus de sérénité. Dans cet article, nous allons explorer les différentes facettes du prélèvement SEPA, de ses avantages à ses inconvénients, et enfin, nous examinerons quelle est la solution la plus adaptée pour la mise en œuvre de cette méthode de paiement.
Quand choisir le prélèvement SEPA en ligne pour recevoir les paiements de mes clients ?
Le prélèvement automatique est une option très pratique qui vous permet d’encaisser les paiements de vos clients de manière régulière et prévisible. Par exemple, vous pouvez programmer des prélèvements sur une base mensuelle, ce qui facilite le paiements pour vos clients. En premier lieu, cette méthode est non seulement simple, mais également efficace, car elle élimine les retards de paiement et les oublis. En effet, le mode de paiement SEPA est reconnu pour sa grande sécurité et son prix abordable, étant exempt de frais additionnels lors du prélèvement.
Il convient néanmoins de ne pas confondre les virements bancaires avec les prélèvements automatiques, car bien qu’étant des transferts de fonds, ils impliquent des processus et des parties différentes. Par ailleurs, avant chaque prélèvement, vos clients seront informés de la date, du montant et de la société créancière, rendant le processus entièrement transparent.
Les avantages du prélèvement SEPA
Adopter la solution de prélèvement SEPA présente plusieurs atouts indéniables :
- Vous avez la possibilité de programmer des paiements récurrents, ce qui simplifie la gestion financière.
- Le débit automatique élimine les risques liés aux paiements en retard ou non effectués.
- Vous pouvez contrôler le montant, la période ou le nombre de bénéficiaires de vos prélèvements.
- Le temps consacré à la gestion des paiements est considérablement réduit.
- Cela vous permet également d’améliorer la gestion de votre trésorerie.
- Les tarifs offerts par les services de prélèvement en ligne SEPA sont compétitifs.
Les inconvénients du prélèvement SEPA
Le prélèvement SEPA, bien qu’avantageux, présente certaines limites :
- Contrairement à d’autres moyens de paiement, le débit direct SEPA n’est pas instantané et peut entraîner des délais.
- Il existe un risque de rejection de prélèvements si vos clients ne disposent pas de fonds suffisants, occasionnant des frais.
Il est donc essentiel de prendre en considération ces éléments afin d’évaluer si cette solution convient bien à votre modèle d’affaires.
Quelle est la meilleure solution en ligne pour le prélèvement SEPA ?
Différentes entreprises proposent des solutions de prélèvement SEPA. Après avoir soigneusement analysé le marché, nous vous présenterons les options les plus performantes pour faciliter l’encaissement des paiements via cette méthode.
PayKrom : le compte professionnel avec option de prélèvement SEPA
PayKrom est un acteur important dans le domaine des services aux entreprises, offrant également des solutions de prélèvement SEPA. Le coût de mise en œuvre peut varier selon les offres tarifaires de votre banque, dépendant du type de compte choisi.
Cette société propose un service de domiciliation pratique avec des tarifs transparents. Deux types de forfaits sont offerts : un standard et un personnalisable, chacun ayant des options adaptées aux différents besoins des entreprises.
Les avantages de PayKrom par rapport au prélèvement SEPA
Il existe de nombreux bénéfices à choisir PayKrom pour votre domiciliation :
- L’ouverture d’un compte bancaire professionnel peut se faire en seulement quelques minutes.
- Vous recevrez un email dédié pour faciliter les communications.
- Vous aurez accès à un numéro de compte bancaire français.
- Les offres sont sans engagement.
- La limite de transactions peut commencer à 5000 euros par mois, devenant illimitée.
- Vous pouvez effectuer trois débits mensuels, avec des débits additionnels illimités.
- Les frais de transaction s’élèvent en moyenne entre 0,1 % et 1 %.
- La mise en place du numéro ICS est gratuite ou facturée à 50 euros, selon votre choix d’offre.
- Les transferts d’argent sont sécurisés.
- Le débit est illimité.
- Le processus d’envoi des demandes est entièrement automatisé.
- Le client est informé grâce au besoin d’un accord préalable pour effectuer un prélèvement.
- La transparence des factures facilite la gestion comptable.
Il est important de noter que le numéro ICS, qui est unique pour chaque créancier, est attribué par la Banque de France. Il permet de contrôler les prélèvements, de soumettre des contestations ou de mettre en œuvre des annulations si des prélèvements suspects sont identifiés.
Les inconvénients de PayKrom par rapport au prélèvement SEPA
Malgré ses nombreux avantages, PayKrom présente également quelques inconvénients :
- L’émission de factures est une exigence obligatoire.
- Le créancier doit prévenir le débiteur avant chaque prélèvement pour assurer la transparence des opérations.
- Le débiteur a la possibilité de révoquer le mandat de prélèvement si nécessaire.
- Les clients peuvent refuser la domiciliation et choisir un autre moyen de paiement s’ils le souhaitent.
- Des frais peuvent être appliqués au débiteur en cas de rejet de prélèvement, en raison de la nécessité de rembourser le compte avant chaque saisie.
En définitive, PayKrom se distingue par son offre complète, dotée d’un IBAN exclusivement français, et propose un accompagnement personnalisé ainsi que des frais de transaction intéressants.
Gocardless : le spécialiste du prélèvement SEPA
Gocardless se spécialise dans les prélèvements automatiques et offre une gestion intégrale du processus de paiement. En choisissant cette solution, il vous est possible de collecter des paiements SEPA dans plus de 15 pays européens, ce qui en fait une option attractif pour les entreprises internationales. Gocardless propose divers forfaits allant de 0 à 250 euros par mois, tout en offrant une offre personnalisée qui s’ajuste en fonction des besoins spécifiques de votre entreprise et du montant de chaque transaction.
Plus de 70 000 entreprises ont déjà fait le choix d’utiliser Gocardless. Avant de profiter des nombreux avantages de ce logiciel, examinons de plus près ses caractéristiques.
Avantages de Gocardless par rapport aux autres solutions de prélèvement SEPA
- Trois forfaits adaptés aux besoins de tous les utilisateurs.
- Des frais de transaction réduits fixés à 1 % plus 0,20 EUR, avec un maximum de 2 EUR par transaction.
- Pas de contrat mensuel requis, ce qui permet une certaine flexibilité.
- Aucun frais d’installation pour démarrer avec Gocardless.
- Un tableau de bord convivial offrant plus de visibilité sur les opérations en cours.
- Options de paiement flexibles permettant de choisir la fréquence, la date et la durée des prélèvements.
- Élimination des paiements manqués ou retardés.
- Administration simplifiée pour faciliter le suivi des transactions.
Inconvénients du système Gocardless
- Les prélèvements automatiques ne sont pas traités instantanément.
- Selon l’offre souscrite, le nom de l’entreprise peut ne pas apparaître sur le relevé bancaire des clients.
- Les transactions sont limitées à un montant maximal de 5000 euros par opération.
Gocardless se présente comme une option pratique pour les entreprises opérant à l’échelle internationale. Sa solution est adaptée à divers secteurs d’activité et peut évoluer en fonction de la croissance et des besoins spécifiques de votre entreprise. Par conséquent, elle simplifie la gestion des paiements récurrents grâce à une interface intuitive qui permet aux créanciers de déterminer la fréquence de prélèvement, qu’elle soit récurrente ou périodique.
EasyTransac : la meilleure solution pour les prélèvements SEPA en ligne
EasyTransac est un système de paiement entièrement en ligne, accessible à toutes les entreprises, offrant des solutions flexibles et personnalisables. En effet, cette plateforme est conçue pour s’adapter aux préférences des clients tout en facilitant la gestion des prélèvements automatiques. De plus, elle contribue à maintenir un équilibre entre les relations clients et la gestion de trésorerie.
Avantages du service de prélèvement SEPA EasyTransac
- Trois offres disponibles sans abonnement ni engagement à long terme.
- Tarifs transparents, favorisant la communication des coûts.
- Aucun frais d’installation requis pour démarrer.
- Une application simple et intuitive pour améliorer l’expérience utilisateur.
- Gestion de votre activité en temps réel grâce à un tableau de bord efficace.
- Possibilité d’intégrer diverses plateformes de commerce électronique pour une meilleure synergie.
- Capacités d’exportation de données, garantissant une transparence totale sur vos transactions.
- Un reçu numérique pour chaque transaction, assurant un suivi rigoureux.
- Application disponible en téléchargement pour Android et iPhone pour une accessibilité optimale.
Inconvénients d’EasyTransac pour le prélèvement SEPA
- Des frais de transaction s’élevant à 0,5 plus 1,90 euros pour les prélèvements SEPA, ce qui pourrait représenter un coût supplémentaire pour certaines entreprises.
EasyTransac, étant une solution entièrement française, met à disposition une interface utilisateur conviviale ainsi qu’une application mobile facilement téléchargeable. Grâce à cette solution de paiement, vous pouvez traiter vos transactions de manière sûre et adaptée à tous types de professionnels, ce qui en fait un choix intéressant sur le marché.
Pour mettre en place un système de prélèvement automatique, il est indispensable de remplir une autorisation de prélèvement par le créancier. En effet, le mandat de prélèvement SEPA est un document officiel qui atteste que le titulaire du compte a donné son consentement au créancier pour effectuer des prélèvements sur son compte bancaire. Ce processus assure ainsi la légitimité des transactions.