Vous cherchez à ouvrir un compte bancaire auprès d’Orange Bank ? Centenaire vous offre un test détaillé de cette banque en ligne et partage son évaluation sur l’offre d’Orange Bank ! Ce type de compte est proposé sans frais dans sa version standard, à condition d’utiliser votre carte au moins une fois par mois afin d’éviter des frais mensuels de 2€. Notre objectif chez Centenaire est de vous fournir une analyse objective des avantages et des inconvénients que présente Orange Bank. Ainsi, vous pourrez prendre une décision éclairée sur l’ouverture d’un compte bancaire, en adéquation avec vos besoins. En explorant les différents produits financiers offerts par Orange Bank, des crédits aux options d’épargne, vous aurez une vision globale, ce qui vous permettra de faire le choix qui vous convient le mieux. À travers cette évaluation, nous nous engageons à vous donner une vue d’ensemble afin que vous puissiez bénéficier des meilleures conditions possibles dans le monde bancaire en ligne.
Présentation d’Orange Bank, la banque en ligne du groupe Orange
La banque entièrement digitale Orange Bank a vu le jour en collaboration avec Groupama Banque en novembre 2017. Par la suite, le célèbre opérateur de télécommunications a acquis les parts de Groupama Banque. Orange Bank se distingue des autres néobanques par son modèle de banque mobile qui offre l’avantage d’un réseau de points de vente physique via les bureaux Orange. Cet aspect permet de rétablir une relation client bien plus humaine et transparente à travers des conseils de proximité. Orange Bank se veut être à la pointe de l’innovation, en proposant une gamme de services variés, allant des produits d’épargne aux prêts destinés aux particuliers et professionnels. En effet, cette banque en ligne incarne une solution mobile réussie, soutenue par une application moderne, dont la prise en main se veut intuitive.
En janvier 2021, Orange Bank a renforcé son offre en rachetant la société Anytime, une initiative visant à simplifier la gestion financière des entreprises. Malgré son existence récente, l’institution possède déjà un impressionnant portefeuille de 1,7 million de clients, illustrant ainsi son succès sur le marché. Dans cette optique, nous vous proposons une analyse approfondie de l’ensemble des services fournis par Orange Bank, afin de vous permettre de peser le pour et le contre avant d’effectuer l’ouverture d’un compte en banque en ligne. Nous avons examiné minutieusement ces options afin de vous livrer un avis éclairé.
Les atouts qui rendent Orange Bank attractive
Pour commencer, Orange Bank parvient à séduire un grand nombre de nouveaux clients grâce à son offre sans frais, à condition d’effectuer une transaction avec sa carte bancaire chaque mois. Cette proposition se révèle être particulièrement intéressante pour ceux qui envisagent de réduire leurs dépenses bancaires. En outre, la banque présente une gamme étendue de produits, comprenant des solutions d’épargne et divers types de crédits. Cela lui permet de se distinguer dans le secteur des banques numériques. Clients et utilisateurs bénéficient des avantages d’une néo-banque, comme la possibilité de faire des virements via SMS et de profiter d’une application mobile très ergonomique. En plus, l’accès à un réseau traditionnel via les agences Orange… constitue un véritable atout supplémentaire. Le service client est disponible 6 jours sur 7, de 8h à 20h, ce qui témoigne d’une volonté d’accompagnement efficace pour tous les utilisateurs.
Les divers produits financiers offerts par Orange Bank
Concernant les différents produits disponibles chez Orange Bank, on retrouve plusieurs options de compte. Tout d’abord, la banque propose trois forfaits distincts de comptes bancaires : le forfait Carte Standard sans coût, la Carte Premium à 7,99€ et le Pack Premium à 12,99€. Par ailleurs, elle présente également trois types de crédit, incluant les prêts personnels, les prêts travaux et les prêts pour véhicules. Pour ceux qui désirent épargner, l’établissement met à disposition le livret Orange Bank, exempt de frais de souscription ou de gestion.
De plus, le programme de parrainage est attractif, pouvant générer jusqu’à 60€ pour le parrain et 100€ pour le filleul. En entrant chez Orange Bank, les nouveaux clients peuvent bénéficier d’une offre de bienvenue qui peut atteindre jusqu’à 100€. La banque met également en avant des bons plans et réductions sur ses services. Les forfaits bancaires offrent divers avantages au sein de chacun d’eux. Par exemple, le compte gratuit ne comprend pas d’assurances, ni l’accès aux services de Mastercard, tandis que le Pack Premium est conçu spécifiquement pour les familles et inclut deux cartes premium ainsi que des cartes Plus pour les enfants, accompagnées d’un contrôle parental. Les trois premiers mois, le forfait premium est proposé à 7,99€, puis il passe à 12,99€. Ce modèle constitue une option avantageuse pour les comptes familiaux et inclut également certaines assurances.
Les avantages d’Orange Bank qui séduisent
- Une offre de bienvenue pouvant atteindre 100€ lors de l’ouverture d’un compte avec une carte Premium ou un Pack Premium.
- Un compte bancaire complet et sans frais, incluant des services tels que découvert et chéquier.
- Une carte Mastercard Premium qui englobe des assurances, des avantages de cashback sur les achats ainsi que l’absence de frais lors des transactions à l’étranger.
- Un Pack Premium adapté aux familles nombreuses, incluant jusqu’à 6 comptes et CB à 12,99€/mois.
- Des services modernes tels que le cryptogramme dynamique, des paiements en mobile ainsi qu’un solde constamment mis à jour.
- La possibilité d’effectuer des virements en utilisant simplement un numéro de téléphone, sans nécessiter de RIB.
- La possibilité de bénéficier d’un découvert autorisé.
- Un livret d’épargne avec des rendements intéressants et des solutions de crédit.
- Une assurance voyage incluse.
- Une assistance de rapatriement qui peut atteindre jusqu’à 11 000€ sur le compte gratuit d’Orange Bank.
Les points faibles d’Orange Bank à considérer
- Des frais occasionnés par des incidents de paiement ou des virements internationaux qui dépassent la moyenne souvent observée dans les banques en ligne ou mobiles.
- Des frais d’inactivité de la carte bancaire standard s’élevant à 2€, bien que cela puisse sembler peu élevé.
Les frais applicables sur les services bancaires chez Orange Bank
- Concernant les tarifs, pas de frais de tenue de compte si au moins une opération est réalisée chaque mois.
- Trois formules disponibles comprenant : Mastercard standard, Premium et Pack Premium dédié aux familles avec des comptes pour les adolescents.
- Des assurances de paiement sont incluses, notamment en cas de perte ou de vol de la carte.
- Le taux de découvert autorisé est de 8%, tandis qu’il est de 16% pour un découvert non autorisé.
- Des frais de 2€ par mois seront appliqués si aucun achat n’est effectué durant ce mois.
Les limites de retraits et paiements des cartes d’Orange Bank
Les deux types de cartes proposées par Orange Bank, à savoir la carte Premium et la carte Standard, disposent de plafonds qui sont ajustables en fonction des revenus et du type de carte choisie. Ainsi, pour la carte Premium, le niveau de paiements et de retraits est fixé à partir de 1 500€ par mois. De même, avec la carte Standard, le plafond de paiement s’établit à 1 000€ au cours d’une période de 30 jours.
Avis des experts vis-à-vis d’Orange Bank
Pour commencer notre évaluation sur Orange Bank, il convient de noter que cette banque réussit à allier les avantages offerts traditionnellement par les banques connues, tels que les chèques, le découvert autorisé, les options d’épargne et de crédit… avec des caractéristiques typiques des banques numériques. En effet, toutes les opérations peuvent se réaliser en ligne, que ce soit via une application mobile performante, la consultation d’un solde en temps réel, des paiements mobiles ou des virements effectués par SMS. De surcroît, ces services sont proposés avec une offre initiale à 0€, et sans conditions associées. La banque semble ainsi apporter de nombreux bénéfices à ses clients dans un cadre digital bien structuré.
La gestion de vos finances peut parfois sembler complexe, mais avec des solutions bancaires modernes telles qu’Orange Bank, il est possible d’alléger vos frais bancaires tout en profitant de services innovants. En effet, Orange Bank se distingue par une offre complète qui s’adapte à vos besoins spécifiques, que vous optiez pour une carte standard ou premium. En plus de bénéficier d’une prime de bienvenue allant jusqu’à 100€ pour l’offre Premium, les clients ont accès à des fonctionnalités variées. Ces services comprennent la possibilité de détenir un chéquier, d’épargner avec un livret à 3%, et de recourir à un prêt personnel allant de 500 à 75 000 euros avec des taux compétitifs. La combinaison d’outils numériques et d’une intégration fluide de diverses options financières fait d’Orange Bank un acteur incontournable de la banque en ligne.
Les avis des clients sur Orange Bank
D’abord, en examinant les retours des utilisateurs, nous constatons que la plupart des avis concernant Orange Bank sont positifs. En effet, selon l’App Store, la banque obtient une note de 4,5 sur 5, fondée sur plus de 8 360 évaluations. De même, sur Google Play, elle se classe à 3,8 sur 5 avec un total de plus de 41 200 avis. Cela témoigne de l’approbation des clients vis-à-vis de ses services. Sur Trustpilot, la note est de 4,4 sur 5, ce qui est également une bonne indication de la satisfaction générale des consommateurs. Les utilisateurs apprécient particulièrement l’absence de conditions de revenus pour accéder aux services bancaires, ainsi que la simplicité des justificatifs exigés.
Cartes bancaires proposées par Orange Bank
Concernant les options de cartes bancaires, Orange Bank offre une multitude de choix adaptés à différentes préférences et besoins. Tout d’abord, les clients ont la possibilité d’ouvrir un compte en ligne. Ce processus inclut des fonctionnalités variées qui améliorent l’expérience utilisateur. Par exemple, la gestion de votre argent est facilitée grâce à l’application mobile, permettant de consulter et de catégoriser vos dépenses en temps réel. Vous pourrez également configurer des alertes de solde par SMS, sans limite, et effectuer des paiements via votre mobile, que ce soit sur iPhone ou Android.
Votre compte gratuit avec une carte Mastercard standard
Il est également intéressant de noter qu’avec la carte Mastercard standard, les utilisateurs bénéficient d’une offre totalement gratuite. Cette option inclut des services pratiques comme le blocage temporaire de la carte en cas de perte, ainsi que des plafonds de paiement et de retrait qui peuvent atteindre 100 % des revenus déclarés. De plus, les retraits en euros dans la zone euro sont gratuits, ce qui est un atout considérable pour les voyageurs.
La carte Mastercard premium et ses nombreux avantages
En plus de cela, la carte Mastercard Premium se distingue par une série d’avantages intéressants qui permettent aux clients de réaliser de vraies économies. Par exemple, les retraits et paiements sont exempts de frais dans toute l’Europe, mais aussi au-delà des frontières européennes. Afin d’assurer une sécurité accrue, cette carte est dotée d’un cryptogramme dynamique qui change toutes les heures, ainsi que d’une garantie de moyen de paiement. Pour les voyageurs fréquents, elle propose aussi une assurance couvrant diverses situations telles que l’annulation ou la modification de trajets, ainsi qu’un remboursement en cas de dommages aux bagages.
Le Pack Premium pour toute la famille avec des comptes pour enfants
Enfin, le Pack Premium est une excellente solution pour les familles, notamment celles avec des adolescents. Proposé à un tarif de 12,99€ par mois (ou 9,99€ pendant les six premiers mois), ce package inclut divers avantages qui visent à rassurer et responsabiliser les jeunes utilisateurs tout en apportant une gestion simplifiée des finances familiales. De cette manière, Orange Bank ne se contente pas seulement des solutions traditionnelles ; elle propose une offre évolutive qui répond aux attentes de tous, jeunes et moins jeunes.
Les innovations d’Orange Bank dans le secteur bancaire
D’une part, un des aspects marquants d’Orange Bank est sans conteste l’innovation technologique qu’elle apporte au secteur bancaire. Grâce à des outils tels que le virement par SMS, les clients peuvent transférer de l’argent facilement et rapidement, rendant les opérations financières plus accessibles. De plus, avec l’augmentation de l’usage des paiements mobiles, cette banque s’inscrit parfaitement dans une tendance moderne qui répond aux besoins numériques des consommateurs d’aujourd’hui.
L’impact de la digitalisation sur la banque traditionnelle
En outre, la digitalisation du secteur bancaire remet en question le fonctionnement des institutions traditionnelles. Avec l’émergence de banques en ligne comme Orange Bank, les offres classiques sont souvent revues afin de conserver leurs clients. Cela entraîne une évolution dans les services, rendant des fonctionnalités autrefois considérées comme des extras, désormais essentielles pour attirer et fidéliser la clientèle.
Ainsi, à travers cette analyse des services offerts par Orange Bank, il est clair que les choix multiples et les innovations technologiques proposées par cette banque en ligne enrichissent l’expérience client tout en leur permettant d’économiser sur leurs frais bancaires.La carte Mastercard Premium constitue une solution financière idéale pour les parents souhaitant gérer efficacement les finances de leurs enfants. Ce produit innovant permet aux parents d’ouvrir jusqu’à cinq comptes ainsi que des cartes bancaires pour des enfants dès l’âge de dix ans. Grâce à cette offre, il est possible d’initier les adolescents à la gestion de l’argent tout en bénéficiant d’un contrôle parental grâce à une application mobile intuitive. De plus, une fonctionnalité d’épargne se présente sous la forme de tirelires dédiées, permettant aux jeunes d’apprendre à épargner en toute simplicité.
Comment ouvrir un compte Orange Bank en ligne ou dans une boutique Orange ?
L’ouverture d’un compte chez Orange Bank se fait rapidement, en seulement quelques minutes et entièrement en ligne. Vous allez découvrir les différentes étapes à suivre pour ouvrir votre compte bancaire au sein d’Orange Bank et profiter d’une offre de bienvenue de 100 euros.
Une première étape consiste à choisir l’offre Orange qui vous convient le mieux, que ce soit la carte Standard ou Premium. Ensuite, commencez à remplir vos informations personnelles, telles que votre nom, prénom, adresse, numéro de téléphone portable et adresse e-mail. Après cette étape, il est nécessaire de signer votre contrat avec Orange Bank de façon sécurisée via un SMS, garantissant ainsi la protection de vos données.
En continuant, il vous faudra télécharger ou prendre en photo vos justificatifs. Cela inclut deux documents d’identité, pouvant être un passeport, une carte d’identité ou un permis de conduire, ainsi qu’un justificatif de domicile, tel qu’une facture d’eau, de gaz ou d’électricité. Si vous êtes hébergé, pensez alors à fournir un justificatif de domicile de votre hébergeur avec sa pièce d’identité, ainsi qu’une attestation d’hébergement.
Enfin, effectuez un premier versement en procédant à un virement bancaire depuis votre ancien compte vers votre nouvel compte Orange Bank. Grâce à ces étapes, votre compte bancaire sera opérationnel et vous pourrez commencer à utiliser les services en ligne via l’application mobile Orange Bank.
Notez également que vous avez la possibilité d’ouvrir votre compte bancaire Orange Bank dans l’une des boutiques physiques Orange. Pour ce faire, n’oubliez pas d’apporter une pièce d’identité valide et un justificatif de domicile de moins de trois mois.
Décryptage et avis des services additionnels en ligne de Orange Bank
Service client Orange Bank
Depuis le déclenchement de la crise sanitaire due à la COVID-19, des changements significatifs se sont produits dans la façon dont les clients interagissent avec leur banque. En effet, les banques en ligne se sont retrouvées sur un pied d’égalité avec les banques traditionnelles, car la communication avec les conseillers clientèle passe désormais par des canaux à distance, que ce soit par téléphone ou par e-mail.
Toutefois, en tant que client d’Orange Bank, vous bénéficierez d’un service client accessible et pratique comparé aux banques classiques. Vous pouvez contacter les conseillers via divers moyens tels que le chat, les réseaux sociaux, le téléphone et l’e-mail, sur une plage horaire élargie. En effet, le service client d’Orange Bank est à votre disposition de 8h à 20h, six jours par semaine.
Les différents canaux disponibles pour contacter le service client incluent le téléphone, l’email, le chat, les forums ainsi que les réseaux sociaux comme Facebook, LinkedIn et Twitter. Concernant l’assistance téléphonique, vous pouvez les joindre du lundi au samedi de 8h à 20h au 01 43 60 01 52, sans frais supplémentaires.
Avis sur les produits et services bancaires associés de Orange Bank
Solution de prêt personnel ou crédit Orange Bank
En tant qu’établissement bancaire à part entière, Orange Bank se donne les moyens de proposer une autorisation de découvert ainsi que des prêts personnels à ses clients. À notre avis, ce service constitue un véritable avantage concurrentiel face à d’autres banques qui ne sont pas nécessairement gratuites.
Pour tous vos projets tels que l’achat d’une voiture, des travaux d’aménagement ou l’acquisition d’équipements, à partir de 500 euros, vous pouvez effectuer une simulation de prêt personnel en ligne sur le site d’Orange Bank. Claire et simple d’utilisation, cette simulation vous donnera une réponse en ligne sous 48 heures, après avoir renseigné des informations telles que votre projet, vos mensualités souhaitées, vos revenus et vos charges.
Néanmoins, il est primordial de garder à l’esprit une règle essentielle : « Un crédit vous engage et doit être remboursé. Assurez-vous de vérifier vos capacités de remboursement avant de vous engager ».
Les prêts personnels proposés par Orange Bank
Orange Bank propose une gamme d’offres de prêts personnels pour s’assurer que chaque client dispose de solutions adaptées à ses projets futurs.
Tout d’abord, concernant l’offre de crédit à la consommation, notez qu’elle propose un taux d’emprunt particulièrement compétitif, commençant à partir de 0,80 %. En tant que client d’Orange Bank, vous pouvez bénéficier de conditions favorables pour votre emprunt, qui peut varier de 500 euros à 75 000 euros, ce qui répond à de nombreux projets.
Ensuite, sur le plan tarifaire, le coût du crédit est particulièrement attrayant, avec un taux minimum de 1,99 %. En comparaison avec les banques traditionnelles qui affichent souvent des taux plus élevés et des frais de dossier, sachez qu’Orange Bank, en tant que banque en ligne, n’applique pas de frais de dossier.
Enfin, Orange Bank se distingue par la rapidité des démarches, permettant aux clients de souscrire à un prêt personnel avec aisance.
Les avantages du prêt personnel d’Orange Bank
Les avantages liés au prêt personnel d’Orange Bank sont multiples et significatifs selon les experts. Parmi eux, on peut relever plusieurs points :
– Un TAEG à partir de 0,80 % sur 12 mois ;
– Un emprunt oscillant entre 500 euros et 25 000 euros pour des projets personnels, et jusqu’à 75 000 euros pour des projets automobiles ou liés à des travaux ;
– La possibilité de souscrire une assurance pour vos prêts personnels ;
– De surcroît, la possibilité d’annuler le prêt sous six mois avant le déblocage des fonds.
Etant donné la flexibilité des prêts personnels d’Orange Bank, ils s’adaptent à des types variés de profils d’emprunteurs. En cas de difficultés financières passagères, vous pouvez emprunter à partir de 500 euros, contrairement à de nombreuses banques en ligne qui exigent un montant minimum de 1 000 euros. En outre, vous avez également la possibilité d’obtenir une assurance à des tarifs avantageux pour votre prêt personnel en cas d’imprévu.
Pour faire une demande de prêt personnel, plusieurs étapes simples sont à suivre. Il faut d’abord ouvrir un compte Orange Bank, puis rendez-vous dans votre espace personnel en ligne et sélectionnez l’option « Prêt ». Ensuite, spécifiez le montant souhaité ainsi que la durée de votre prêt et, enfin, fournissez vos justificatifs.
Les justificatifs pour chaque prêt avec Orange Bank
En consultant le site d’Orange Bank, il est bien précisé quels types de justificatifs sont requis pour l’obtention d’un prêt. Bien que les conditions de souscription soient très accessibles, il est important de souligner qu’il est impératif d’ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank pour pouvoir bénéficier de leurs offres de prêts.
Les démarches pour bénéficier des services bancaires en ligne
Pour tirer parti au maximum des services disponibles en ligne chez Orange Bank, il est crucial de comprendre l’ensemble des démarches à suivre. Pour commencer, une bonne connaissance de l’interface et des fonctionnalités de l’application mobile peut véritablement faciliter votre expérience bancaire quotidienne.
En outre, l’activation des notifications peut vous aider à rester informé de vos transactions, des alertes de dépenses et d’autres services essentiels. Cela vous permet de garder une vue d’ensemble sur vos finances. Il est également recommandé de consulter régulièrement ses comptes pour avoir une gestion proactive de son budget.
Il est important de noter que l’application mobile d’Orange Bank offre plusieurs fonctionnalités pratiques, telles que la possibilité de bloquer temporairement sa carte en cas de perte ou de vol, et de gérer facilement ses différents comptes. En exploitant pleinement ces outils numériques, vous pouvez améliorer significativement votre expérience de gestion financière, tout en profitant des services en ligne de manière efficace.
Les services proposés par Orange Bank ne se limitent pas seulement à la gestion de compte et aux prêts personnels, mais s’étendent également à d’autres solutions financières adaptées à une variété de besoins.Pour chaque ouverture de compte à Orange Bank, les nouveaux clients peuvent bénéficier jusqu’à 100 euros de prime de bienvenue, ce qui constitue une incitation non négligeable. Concernant les exigences pour les différents prêts proposés, les justificatifs requis restent les mêmes, quel que soit le type de crédit sollicité.
Les conditions préalables à respecter pour obtenir un prêt
Pour avoir accès à un prêt chez Orange Bank, il est essentiel de remplir certains critères :
- Ouvrir un compte bancaire en ligne chez Orange Bank;
- Avoir entre 18 et 80 ans;
- Être fiscalement résident en France;
- Justifier de revenus réguliers;
- Disposer d’un bulletin de salaire ou d’un avis d’imposition;
En ce qui concerne le financement de projets personnels tels que l’achat d’un véhicule ou la réalisation de travaux, il est à noter que les clients ne sont pas tenus de fournir des justificatifs de dépenses pour accéder aux fonds nécessaires. Cette flexibilité est un avantage notable.
Il est à souligner que ces conditions sont relativement courantes et peuvent être retrouvées également dans d’autres établissements bancaires en ligne. En plus des justificatifs mentionnés, le document prouvant l’identité est également obligatoire lors de l’ouverture du compte Orange Bank.
Livret d’épargne Orange Bank : une opportunité d’épargne
Orange Bank offre à ses utilisateurs l’opportunité de changer définitivement de banque, grâce à la possibilité d’épargner via un livret d’épargne, sans risque. En ouvrant un compte mobile Orange Bank, les clients peuvent non seulement gérer leur quotidien, mais également accéder à un livret d’épargne sécurisant. Notons que ce livret n’est pas réglementé, ce qui permet à la banque de fixer librement ses taux. En effet, une offre attrayante est disponible, avec un taux boosté de 3% durant une période limitée, valable jusqu’au 30 juin. Il est cependant important de mentionner que les rendements issus de ce livret non réglementé sont imposables, mais ils restent tout de même largement supérieurs à ceux du livret A traditionnel.
- Un livret Orange Bank à 0,20% (taux nominal annuel brut) avec un taux boosté de 3% pendant les trois premiers mois, jusqu’au 30 juin;
- Aucune limite de plafond;
- Dépôt minimum de 10 euros requis.
Avis des experts sur les services proposés par Orange Bank
Les experts de Centenaire partagent un avis globalement positif sur l’offre d’Orange Bank. Cependant, des réserves émergent au sujet des frais liés aux virements émis et reçus à l’étranger, ce qui constitue un inconvénient par rapport aux autres banques. Il convient également de rester vigilant aux frais cachés, par exemple les 300 euros pouvant être prélevés sur un compte en cas de décès.
Orange Bank combine les avantages d’une banque traditionnelle, offrant des services tels que les chèques, le découvert autorisé, l’épargne et le crédit, tout en intégrant les bénéfices de la gestion bancaire mobile. Ainsi, tout est accessible en ligne. Par ailleurs, en cas de choix d’une des offres Premium, les nouveaux clients bénéficient d’une prime de bienvenue, pouvant atteindre 100 euros.
En effet, Orange Bank permet à ses clients d’avoir un chéquier, de bénéficier d’une autorisation de découvert, d’épargner grâce à son livret d’épargne à 3% jusqu’au 30 juin, et même d’obtenir un prêt personnel, dont le montant peut varier entre 500 euros et 75 000 euros, avec des taux d’intérêt très compétitifs. Ce qui est particulièrement apprécié chez Orange Bank, c’est le choix offert en matière de cartes bancaires, aussi bien standards que premium, en fonction des besoins spécifiques des clients.
Par ailleurs, la banque a su s’adapter aux exigences modernes en offrant la possibilité de vérifier en temps réel le solde de son compte. Cette fonctionnalité innovante permet aux clients de gérer leur budget mensuel plus sereinement, en évitant ainsi les découvertes non autorisées. Pour les clients ayant souscrit à un compte bancaire Orange Bank, des avantages s’étendent jusqu’à la couverture voyage, semblable à une assurance visa pour l’étranger. Cela inclut une protection haut de gamme pour divers aléas tels que l’annulation de billets d’avion, le remboursement de dépenses liées à l’hébergement, ainsi qu’une protection financière lors de vol ou détérioration des bagages. La couverture inclut également l’indemnisation en cas de décès ou d’invalidité, jusqu’à 310 000 euros.
Cependant, il est à noter que les frais élevés pour les virements internationaux et les incidents de paiement peuvent être un désavantage.
Il est également à rappeler que si un client choisit l’offre gratuite de la Mastercard standard d’Orange Bank, il doit s’assurer de l’utiliser au moins une fois par mois; à défaut, une majoration de 2 euros pour inactivité pourrait être appliquée, bien qu’il s’agisse de frais moins élevés que ceux pratiqués par certaines banques concurrentes.
Les retours des clients sur l’application mobile d’Orange Bank
De manière très générale, les avis des utilisateurs d’Orange Bank concernant l’application mobile sont extrêmement favorables, avec une note de 4,5 sur 5 sur l’App Store d’Apple. Cela démontre que l’application est efficacement conçue pour répondre aux attentes des clients.
En pratique, l’application mobile d’Orange Bank permet d’accéder à l’intégralité des services offerts par la banque. Ainsi, les clients sont en mesure de réaliser les opérations suivantes :
- Effectuer des virements avec ou sans RIB, simplement via un numéro de téléphone, par SMS;
- Payer grâce à leur Smartphone, avec la carte bancaire Orange intégrée, en utilisant les technologies Apple Pay ou Google Pay;
- Recevoir des notifications immédiates concernant leurs achats effectués par carte bancaire, ce qui n’est pas toujours le cas avec les banques traditionnelles où il faut attendre l’apparition des transactions durant un ou deux jours;
- Bloquer ou débloquer leur carte bancaire aisément en quelques secondes, sans avoir à contacter le service client;
- Soumettre une demande de prêt personnel à partir de 500 euros, en utilisant un simulateur intégré à l’application, et recevoir une réponse dans les 48 heures;
- Vérifier et gérer les plafonds de leur carte bancaire Orange à tout moment;
- Suivre la gestion de leur livret d’épargne;
- Contacter le service client d’Orange Bank et être mis en relation avec un conseiller en temps réel.
L’application mobile ne cesse d’évoluer et les équipes d’Orange Bank travaillent ardemment pour garantir une sécurité maximale à ses utilisateurs.
Les fonctionnalités à venir de l’application orange bank
De plus, Orange Bank prévoit d’enrichir encore plus son application mobile. En effet, de nouvelles fonctionnalités sont souvent en développement pour améliorer l’expérience client. Cela peut inclure des options avancées pour la gestion de la budgetisation, des alertes de dépenses personnalisées, ou des services d’assistance intégrée. Les clients peuvent également s’attendre à voir des outils d’analyse de compte qui facilitent la compréhension de leurs habitudes de dépense. Les innovations constantes témoignent de l’engagement d’Orange Bank vers l’amélioration de ses services et une expérience utilisateur optimale.
En définitive, ces efforts de développement visent non seulement à fidéliser la clientèle actuelle, mais aussi à attirer de nouveaux utilisateurs, en offrant un service bancaire transparent, efficace et sécurisé.
Avis sur Orange Bank pro : une offre spécialement conçue pour les professionnels et indépendants
Depuis le début de l’année 2021, la plateforme de services financiers en ligne, Orange Bank, a fait l’acquisition de la néobanque Anytime. Cette initiative a pour objectif de proposer des solutions bancaires adaptées aux entrepreneurs individuels, auto-entrepreneurs, freelances, micro-entreprises ainsi qu’aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux associations. En raison de la flexibilité et de l’accessibilité de ces services, de nombreux professionnels trouvent dans cette offre un outil précieux pour la gestion de leurs finances et le développement de leur activité.
Il est à noter qu’ouvrir un compte professionnel chez Orange Bank est un processus rapide qui ne prend pas plus de 10 minutes.
Pour un tarif mensuel à partir de 9,50 euros, vous pouvez bénéficier d’un compte pro sans frais de transaction, permettant ainsi de réaliser des économies substantielles chaque mois.
Examinons les multiples avantages qu’offre le compte professionnel d’Orange Bank :
- Création d’entreprise facilitée grâce à un dépôt de capital entièrement en ligne.
- Cinq formules bancaires disponibles, adéquates pour tous les types d’entreprises (Solo, Premium, Entreprise, etc.).
- Choix d’un RIB en France ou au Royaume-Uni, selon vos préférences.
- Assistance client accessible via chat et par téléphone, pour une réponse rapide à vos questions.
- Services d’encaissement des chèques à votre disposition.
- Gestion des paiements en ligne des clients, avec ou sans engagement de VAD.
- Accès à un logiciel de comptabilité pour l’émission de factures et de devis.
- Cartes de paiement physiques MasterCard et options de cartes virtuelles disponibles.
- Opportunité d’obtenir un prêt pour soutenir vos besoins de trésorerie ou vos projets d’investissement.
- Consultez votre solde en temps réel pour une gestion financière optimale.
- Système de digitalisation des notes de frais intégré, avec calcul automatique de la TVA.
- Partenariat stratégique avec le terminal de paiement SumUp, tarifé à 19 € HT, visible sur Centenaire, sans obligation de souscription.
- Collaboration avec Smile&Pay pour des solutions de paiement.
- Options d’assurance spécifiquement adaptées à votre activité professionnelle.
Pour plus d’informations, n’hésitez pas à consulter notre avis approfondi sur le compte pro d’Anytime, proposé par Orange Bank, si vous êtes en quête d’une offre bancaire sur mesure pour les professionnels.