DEGIRO, fondé en 2008, est un courtier en ligne offrant aux investisseurs européens des tarifs parmi les plus bas du marché. En 2021, la fusion avec flatexDEGIRO Bank AG a renforcé sa présence sous la supervision de régulateurs financiers européens comme la Banque Centrale Européenne et l’ACPR. Cette institution permet d’accéder à plus de cinquante bourses internationales, ce qui en fait une option populaire pour les investisseurs.
Avantages de l’utilisation de DEGIRO
DEGIRO propose divers avantages aux investisseurs, en particulier grâce à ses frais de courtage réduits et sa plateforme intuitive. Parmi les principaux avantages :
- 100 euros de frais de courtage offerts aux nouveaux clients.
- Absence de frais d’ouverture, de gestion, de dépôt et de clôture.
- Accès sécurisé avec authentification à deux facteurs sur ordinateurs, tablettes et smartphones.
- Une sélection d’ETF sans frais.
- Des fonctionnalités avancées pour les investisseurs expérimentés et une simplicité d’utilisation appréciée des débutants.
- L’assurance que DEGIRO ne peut pas utiliser les fonds clients pour des investissements propres, renforçant ainsi la sécurité.
Inconvénients de DEGIRO
Malgré ses nombreux atouts, DEGIRO présente certaines limitations :
- Absence de PEA (Plan d’Épargne en Actions), bien que cette option soit envisagée pour l’avenir.
- Manque de l’IFU (Imprimé Fiscal Unique) pour la déclaration fiscale, bien que des rapports de transactions soient fournis.
Frais et tarifs chez DEGIRO
L’un des principaux atouts de DEGIRO réside dans ses frais très compétitifs. Voici un aperçu des principaux frais appliqués :
- Ouverture et gestion de compte : Gratuit.
- Frais de transactions : 0,04 % pour Euronext, plafonné à 30 euros ; 0,50 € + 0,004 USD par action sur les bourses américaines ; 4 € + 0,04 % en Europe.
- Frais d’inactivité : Aucun. Les investisseurs peuvent également accéder à une sélection d’ETF sans frais de transaction, un avantage notable pour la diversification de portefeuille.
Avis des experts et retours clients
Notre analyse des retours clients et experts révèle une satisfaction générale vis-à-vis de DEGIRO. Avec des avis en moyenne de 4,1 sur 5 sur TrustPilot et de 4,6 sur l’AppStore, DEGIRO est salué pour ses frais bas et sa facilité d’utilisation. Les retours négatifs sont principalement liés à des améliorations souhaitées dans l’application mobile.
Comment ouvrir un compte chez DEGIRO ?
Ouvrir un compte chez DEGIRO est simple et rapide. Il suffit de fournir un dépôt symbolique d’un centime pour vérifier l’identité. Une fois validé, l’utilisateur peut accéder à la plateforme sans engagement ni montant minimum. Cela permet aux débutants de se familiariser avec le trading boursier en toute sécurité.
Profils d’investisseurs proposés par DEGIRO
DEGIRO propose différents profils d’investisseurs pour s’adapter aux niveaux de risque et d’expérience :
- Compte Basic : Convient aux débutants et permet d’investir dans des produits standards sans accès aux produits dérivés.
- Active et Trader Day : Conçus pour les utilisateurs expérimentés, permettant des transactions sur des produits plus risqués comme les dérivés et les produits à effet de levier.
Déclaration fiscale d’un compte DEGIRO
Pour éviter des amendes, il est impératif de déclarer l’existence de votre compte titres DEGIRO lors de votre déclaration de revenus. Voici les formulaires à remplir :
- Annexe 3916 pour déclarer un compte à l’étranger.
- Annexe 2074 pour déclarer les plus-values et pertes.
- Annexe 2042 pour les dividendes reçus.
- Annexe 2047 si vous recevez des plus-values ou dividendes à l’étranger. Assurez-vous de bien suivre ces obligations pour éviter des pénalités fiscales.
Foire aux questions
DEGIRO est-il un courtier sûr pour investir ?
Oui, DEGIRO est sûr et régulé par plusieurs autorités européennes, y compris la Banque Centrale Européenne. La sécurité des fonds clients est assurée par des mesures de supervision rigoureuses.
Quels sont les frais d’inactivité chez DEGIRO ?
Il n’y a aucun frais d’inactivité chez DEGIRO. Vous ne payez que pour les transactions effectuées, rendant cette plateforme économique pour les investisseurs occasionnels.
Puis-je utiliser DEGIRO pour investir dans des ETF sans frais ?
Oui, DEGIRO propose une large sélection d’ETF sans frais de transaction, idéal pour diversifier votre portefeuille sans surcoût.
Comment se passe la déclaration fiscale d’un compte DEGIRO en France ?
Vous devez déclarer votre compte DEGIRO chaque année. Les formulaires principaux incluent l’annexe 3916 pour les comptes à l’étranger, ainsi que d’autres annexes selon les gains réalisés.
DEGIRO propose-t-il un PEA ?
Actuellement, DEGIRO ne propose pas de PEA, mais des évolutions en ce sens sont envisagées pour répondre aux besoins des investisseurs français.