Freedom24 est une plateforme de trading en ligne qui offre une multitude d’opportunités d’investissement, facilitant l’accès aux marchés boursiers pour tous les investisseurs. Reliée à Freedom Finance, une société établie depuis 2008 avec une présence mondiale dans plusieurs pays, cette offre s’adresse particulièrement aux investisseurs cherchant à acheter des actions à des prix prometteurs, notamment lors des introductions en bourse (IPO). La plateforme propose non seulement un accès à ces IPO, mais également un compte d’épargne qui peut générer jusqu’à 3% de rendement par an en dollar. Cependant, il est crucial de garder à l’esprit que tout investissement comporte des risques et qu’il est essentiel de diversifier son capital pour atténuer ces risques. Ce guide vous présentera les caractéristiques, les avantages et les inconvénients de Freedom24 tout en vous offrant un aperçu des frais associés à cette plateforme, afin que vous puissiez prendre une décision éclairée avant de vous y engager.
Freedom24 : le compte de trading pour investir sur le marché boursier
Freedom24 est un courtier en ligne qui se spécialise dans l’investissement en actions, sous l’égide de Freedom Finance, une entreprise d’investissement ayant vu le jour en 2008. Avec une structure établie dans sept pays, notamment aux États-Unis et en Allemagne, Freedom Finance s’impose comme un acteur de choix dans l’univers financier, affichant plus de 340 000 comptes en actifs réels et un montant global de plus de 14 milliards de dollars. De manière unique, Freedom24 permet à ses utilisateurs d’acheter des actions dès leur introduction en bourse, offrant ainsi un accès privilégié à des entreprises prometteuses.
La société, jouissant d’un succès considérable, s’implante aujourd’hui sur le marché français pour offrir des opportunités d’investissement à moindres frais. En effet, depuis la crise de 2020, plusieurs indicateurs suggèrent que le marché boursier pourrait être une option intéressante pour les investisseurs souhaitant capitaliser sur la croissance potentielle des actions.
Chaque utilisateur de Freedom24 bénéficie d’un compte d’épargne associé à son compte titres, lui permettant de réaliser des économies tout en tirant un potentiel rendement conséquent dès l’ouverture de son compte. Cependant, il est bon de rappeler qu’investir dans des actifs boursiers comporte des risques notables, d’où l’importance de diversifier ses placements. Comme le rappelle souvent le bon sens financier, « il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier » et il est primordial de rester prudent compte tenu des aléas du marché.
Comment ouvrir un compte titres en ligne Freedom24 pour investir en bourse
L’ouverture d’un compte titres en ligne avec Freedom24 se révèle très simple et rapide, que ce soit sur un ordinateur Apple ou un smartphone Android. Cela représente une belle opportunité pour ceux qui souhaitent s’initier aux diverses options d’investissement proposées par la plateforme. Il est à noter que l’adhésion à la plateforme ne nécessite pas de dépôt initial.
Pendant la période d’essai de 30 jours, les utilisateurs peuvent pleinement explorer les fonctionnalités de la plateforme sans devoir payer de commission sur divers instruments financiers tels que les actions, obligations et ETF, offrant ainsi une excellente occasion de se familiariser avec le trading sans risque financier initial.
Les atouts de s’inscrire sur la plateforme de courtage Freedom24
- L’ouverture d’un compte est entièrement gratuite pour les nouveaux utilisateurs, sans aucune commission à payer lors de l’achat ou de la vente d’actions et d’obligations durant les 30 premiers jours d’utilisation.
- Les utilisateurs peuvent ouvrir leur compte titres en ligne et cela, sans aucun engagement de leur part.
- Il n’existe pas de montant minimum d’investissement requis pour ouvrir un Compte de Trading Ordinaire (CTO).
- La plateforme est accessible sur tous les appareils modernes, y compris les ordinateurs et les smartphones (systèmes d’exploitation Apple et Android).
- Freedom24 est le seul courtier en ligne à offrir la possibilité aux particuliers d’acheter et de vendre des actions initiales au moment de leur introduction en bourse, particulièrement pour les entreprises d’envergure aux États-Unis et en Europe.
- Les utilisateurs ont accès à un éventail varié d’instruments financiers, incluant des obligations, des actions et des ETF.
- Freedom24 propose différents types de comptes titres en fonction du profil et des préférences d’investissement de ses utilisateurs.
- En tant que société d’investissement, Freedom Finance se consacre uniquement à des investissements pour le compte de ses clients, ce qui garantit une transparence, contrairement à d’autres institutions financières qui peuvent diriger les fonds vers leurs propres placements.
Freedom24 : un compte d’essai gratuit et sans commissions
Pour célébrer son lancement en France, Freedom Finance met à disposition tous ses services sans frais ni commissions pour une période de 30 jours. Cela constitue une occasion en or pour découvrir la plateforme sans engagement. En ouvrant un compte avec un forfait à 0 EUR par mois, vous n’avez aucun coût lié au trading durant cette période :
- Aucune commission n’est appliquée sur les actions et ETF des entreprises situées aux États-Unis, en Europe et en Asie.
- De même, aucune commission ne s’applique pour les actions et ETF des sociétés basées en Russie et en Ukraine.
Les points faibles de la plateforme de courtage Freedom24
- Étant donné que c’est une nouvelle plateforme entrant sur le marché français, il n’est pas encore possible d’ouvrir un PEA (Plan d’Épargne en Actions) à travers Freedom24, ce qui pourrait être un inconvénient pour certains investisseurs.
Analyse des frais et conditions liés à Freedom24
Pour commencer, lorsqu’il s’agit des coûts liés à l’ouverture d’un compte titres chez Freedom24, les conditions sont assez attractives. L’inscription au Compte de Trading Ordinaire (CTO) est gratuite et ne requiert aucun dépôt initial, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s’inscrire sur la plateforme de manière sans risque, en profitant d’une simulation de leurs investissements.
En ce qui concerne les frais, Freedom Finance propose trois types de comptes titres, adaptés aux différents profils d’investisseurs :
- Compte titres intelligent qui ne nécessite aucun frais mensuel.
- Compte titres fixe avec un coût de 10 euros par mois.
- Compte Super Titres avec des frais de 200 euros par mois.
Il est essentiel de noter que les tarifs de commission varient selon le type de compte choisi. Voici les frais associés à chaque type de compte détaillé sous Freedom24.
Les frais du compte titres Smart de Freedom24
Ce compte a été spécialement conçu pour les investisseurs novices souhaitant se familiariser avec le monde de la bourse. C’est pourquoi son coût est fixé à 0 euro par mois, offrant ainsi une opportunité idéale pour apprendre en toute tranquillité.
Voici un aperçu des frais pour le trading de ce compte :
- Les commissions pour les actions et ETF pour les sociétés des États-Unis, d’Europe et d’Asie sont de 0.02 euro (avec un minimum de 2 euros par ordre).
- Les frais applicables pour les sociétés basées en Russie et en Ukraine s’élèvent à 0,08% (avec un minimum de 0,2 $ par transaction).
- La commission sur les options d’actions américaines est de 7,95 $ par transaction, plus 1 $ par contrat.
Les frais du compte titres Fix de Freedom24
Le Compte Fix est destiné aux investisseurs plus expérimentés, cherchant à minimiser leurs coûts de transaction. Il propose des frais réduits, permettant ainsi de diminuer les charges lors des opérations sur titres.
Voici les coûts applicables pour le trading avec ce compte :
- Les frais de commission pour les actions et ETF, concernant les sociétés américaines, européennes et asiatiques, s’élèvent à 0,012 euros (avec un ordre minimum de 1,2 euros).
- Pour les actions et ETFs des sociétés en Russie et en Ukraine, la commission est de 0,04% (avec un minimum de 0,2 $ par transaction).
- La commission sur les options d’actions américaines est de 7,95 $ par transaction, plus 1 $ par contrat.
Les frais du compte super-titres Freedom24
Le compte super-titres de Freedom Finance est conçu pour les investisseurs chevronnés souhaitant maximiser leur potentiel de gains. Avec un abonnement mensuel fixé à 200 euros, les investisseurs doivent être conscients des frais associés lors de transactions. Pour commencer, examinons les commissions appliquées lors des opérations sur des actions et des ETF :
- Pour les actions et ETF des entreprises basées aux États-Unis, en Europe et en Asie, la commission s’élève à 0,008 EUR, avec un coût d’ordre minimum de 1,2 EUR.
- Concernant les actions et ETF des sociétés situées en Russie et en Ukraine, la commission est de 0,03%, avec une facture minimale de 0,2 $ par transaction.
- En ce qui concerne les options sur actions américaines, le coût par transaction est de 7,95 $, auquel s’ajoute 1 $ par contrat exécuté.
Comment déclarer son compte titres Freedom24 aux impôts ?
Il est impératif de savoir qu’avant de commencer à utiliser la plateforme de courtage en ligne Freedom Finance, il est obligatoire de déclarer l’existence de votre compte titres Freedom24 dans votre déclaration d’impôts. En effet, omettre cette information peut entraîner des sanctions financières. Ces pénalités s’appliquent dès le premier euro investi, ce qui souligne l’importance de cette démarche.
À cet égard, en tant qu’adhérent de Freedom Finance, vous devez remplir plusieurs formulaires lors de votre déclaration d’impôts. Tout d’abord, l’annexe 3916 doit être utilisée pour déclarer les détails de votre compte à l’étranger, car cette société est domiciliée à Chypre. Ensuite, il est nécessaire de remplir l’annexe 2074 pour déclarer les plus ou moins-values réalisées, et d’utiliser l’annexe 2074 CMV permettant de répercuter les pertes précédentes. En ce qui concerne les dividendes, on doit recourir à l’annexe 2042 pour leur déclaration. Enfin, si vous avez généré des gains ou des dividendes par le biais d’un compte bancaire à l’international, il est crucial de compléter l’annexe 2047, et cela même si le compte se situe dans un pays de l’Union européenne.
Il est essentiel de ne pas négliger la déclaration de la valeur de votre compte titres Freedom Finance lors de votre déclaration d’impôt sur le revenu, quel que soit l’emplacement de votre compte de courtage, que ce soit en France ou à l’étranger.
Avis des clients pour Freedom24
Les retours des utilisateurs sur Freedom 24 sont globalement très positifs.
- La plateforme affiche une note de 4,6 sur 5 sur plus de 119 commentaires d’utilisateurs compilés sur Trustpilot.
- Elle obtient également 4/5 sur l’AppStore, selon 26 évaluations de clients.
- La note culminante sur Google Play est de 5/5, basée sur 5 155 avis.
Cette bonne réputation est en adéquation avec notre analyse, car la possibilité de bénéficier d’un compte sans frais tout en accédant à une diversité d’actions représente un réel atout pour les investisseurs.