L’épargne est un sujet essentiel pour de nombreuses personnes, et la diversité des produits disponibles peut souvent prêter à confusion. Avec la montée en popularité des courtiers en ligne tel qu’Assurancevie.com, il devient crucial de comprendre les diverses options, notamment l’assurance vie et les plans d’épargne tels que le PER. Dans cet article, nous allons nous concentrer sur le produit phare d’Assurancevie.com, l’Evolution Vie, anciennement proposé par Aviva, ainsi que sur d’autres options offertes par le courtier. Nous examinerons ses avantages et inconvénients, tout en fournissant un guide détaillé pour mieux vous accompagner dans votre choix. Que vous soyez déjà un client ou que vous envisagiez de vous lancer, notre analyse complète vise à vous donner une perspective claire et objective des enjeux liés à l’assurance vie, tout en vous permettant de découvrir les prestations offertes par des acteurs reconnus comme Abeille et Generali.
Présentation du courtier en ligne Assurancevie.com et de ses produits d’épargne
L’entreprise Assurancevie.com, instaurée en 2010, est un courtier en ligne qui propose une variété de produits d’épargne. Il s’est distingué en lançant le premier contrat d’assurance vie, réunissant des assureurs réputés tels qu’Abeille (anciennement Aviva) avec son produit Evolution Vie, Generali avec le contrat Puissance Sélection, et Suravenir du groupe Crédit Mutuel Arkea.
En effet, ce courtier s’illustre par sa performance grâce à des contrats comme Evolution Vie et a élargi son offre pour comprendre également des produits tels que le Plan Épargne Retraite (PER), le Plan Épargne Actions (PEA) et le PEA PME. Mais pourquoi privilégier un courtier en ligne pour souscrire à ces options d’épargne, lorsqu’on entend souvent parler des compagnies d’assurance elles-mêmes ? Tout d’abord, le fait de tout gérer en ligne permet de bénéficier d’un accompagnement complet et d’une variété de services compétitifs. Ainsi, on peut non seulement diversifier ses investissements, mais aussi prendre des décisions éclairées grâce à une gestion facile et accessible depuis un smartphone ou un ordinateur. En réalité, cette tendance témoigne d’une évolution vers une gestion d’épargne moderne et agile. Nous vous proposons ici un guide exhaustif accompagné de notre avis détaillé, fruits d’une étude approfondie des produits d’épargne.
Les atouts du produit Evolution Vie d’Abeille avec le courtier en ligne Assurancevie.com
- Jusqu’à 300 euros offerts pour les nouveaux clients, avec 120 euros pour un versement initial de 1 500 euros et 300 euros pour un versement de 6 000 euros sur les contrats Evolution Vie et Suravenir PER d’Abeille.
- Zéro frais d’entrée sur tous les dépôts.
- Les frais d’arbitrage sont à 0%.
- Aucun frais de sortie ne s’applique.
- Un dépôt initial de 500 euros est requis lors de l’ouverture du contrat.
- Une offre de parrainage attractive, vous permettant de recevoir 55 euros.
- La possibilité de combiner deux techniques de gestion à la fois, c’est-à-dire libre et discrétionnaire.
- Une gamme variée d’investissements, incluant des fonds en euros et immobiliers tels que les SCPI, SCI, OPCI, ainsi que plus de 100 OPCVM et trackers.
- La gestion est sans frais, et aucune charge n’est appliquée sur les investissements en fonds en euros immobiliers, OPCVM, et fonds UCITS.
- La confiance est acquise puisque Aviva est membre de l’AFER (Association Française d’Epargne et de Retraite) depuis de nombreuses années.
Inconvénients de l’offre Evolution Vie d’Abeille via Assurancevie.com
- Pour les montants dépensés supérieurs ou égaux à 30 000 euros, il est impératif de conserver 30 % des unités de comptes, ces dernières ne garantissant pas le capital.
- À l’instar de nombreux contrats d’assurance vie, il est essentiel de noter que les performances passées du produit Evolution Vie d’Abeille (ex Aviva) ne garantissent en rien les résultats futurs.
Le guide des assurances vie performantes : Evolution Vie d’Abeille et Puissance Sélection de Generali
Les contrats d’assurance vie proposés par Assurancevie.com sont hautement plébiscités pour leurs performances et leurs conditions d’ouverture accessibles. En souscrivant en ligne, les clients accèdent à une gamme de contrats reconnus et performants tels qu’Evolution Vie, Puissance Sélection et Suravenir, qui mettent à disposition plus de 1200 unités de comptes.
En outre, les adhérents bénéficient également du programme d’épargne renommé d’Abeille, « Evolution Vie », qui a été primé à plusieurs reprises. Ce produit a obtenu le Top d’Or par « Tout sur mes finances », ainsi que le Trophée d’Or pour les « Meilleurs contrats sur internet » décerné par Le Revenu. De plus, il a remporté l’Oscar du « Contrat d’assurance vie sur internet » pour plusieurs éditions consécutives, apportant une reconnaissance notoire à son succès. L’année 2020 a été marquée par des résultats exemplaires, prouvant ainsi la qualité et la compétitivité de cette offre.
Les contrats d’assurance vie fournis par Assurancevie.com offrent une multitude d’avantages, notamment :
- L’accès à divers supports immobiliers comme les OPCI, SCPI, SCI.
- Des actifs variés et diversifiés sur lesquels investir, y compris des trackers et ETFs.
- La suppression des frais d’entrée et de paiement.
- Zero frais d’arbitrage.
Choisir entre Evolution Vie et Puissance Sélection : coûts, tarifs et conditions
Dans le cadre du contrat d’assurance vie, le courtier s’est associé à la compagnie d’assurance Aviva, qui a pris le nom d’Abeille depuis le 13 juin 2022, pour oeuvrer dans le domaine de l’épargne en ligne de manière exclusive.
Les caractéristiques majeures du contrat d’assurance vie Evolution Vie incluent :
- Une prime de bienvenue allant jusqu’à 200 euros pour les nouveaux clients souscrivant au contrat d’assurance vie.
- Une souscription entièrement réalisable en ligne.
- Un montant d’ouverture fixé à 500 euros sans engagement sur les versements futurs.
- Des versements programmés accessibles dès 50 euros par mois.
- Un taux de rendement de 1,61 % net en 2022 pour les fonds en euros traditionnels.
- Un taux de rendement Bonus en 2022, pouvant atteindre 3,22 % net, grâce à l’offre Abeille Multi Bonus.
- Pas de frais d’ouverture ou de versement.
- Taux de gestion de 0,60 % par an sur les fonds en euros et unités de compte à gestion libre, et 0,80 % pour les unités de compte à gestion sous mandat.
- Plus de 100 unités de compte disponibles, susceptibles d’indiquer une perte en capital.
- Possibilité de mixer gestion libre et gestion sous-mandat au sein du même contrat.
Avis des experts sur Evolution Vie et autres produits d’épargne proposés par Assurancevie.com
Après une recherche exhaustive et une’analyse détaillée de l’offre entièrement dédiée à l’épargne en ligne d’Assurancevie.com, nous sommes ravis de partager un avis extrêmement positif sur les options d’investissement qui y sont proposées. Que ce soit pour une souscription à un contrat d’assurance vie, un PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou un PER (Plan d’Épargne Retraite), les choix présentés par le courtier en ligne sont à considérer sérieusement.
D’une part, nous tenons à souligner que la possibilité d’effectuer votre souscription entièrement en ligne est un atout indéniable. Cela vous donne un accès complet aux diverses informations concernant les assureurs que vous envisagez de choisir. Vous pouvez ainsi prendre connaissance de leur statut juridique, généralement une Société Anonyme, de leur siège social et de leur conformité par rapport à l’adresse mentionnée dans le code d’assurance. En outre, vous disposerez de toutes les données nécessaires pour identifier la compagnie qui a émis votre contrat.
En tant que courtier en ligne, Assurancevie.com a l’avantage de vous permettre de ne pas payer de frais d’entrée, de versement ou d’arbitrage, tout en proposant des frais de gestion d’assurance vie très compétitifs. Il convient de noter que, généralement, les banques et les assureurs traditionnels imposent des frais d’entrée ainsi que de gestion supérieurs à ceux que vous rencontreriez avec un courtier en ligne.
Par ailleurs, nous souhaitons ajouter que chaque produit d’épargne proposé offre des avantages fiscaux significatifs, vous permettant ainsi de diminuer votre charge fiscale de manière considérable. Cette particularité peut jouer un rôle décisif dans votre choix d’investissement.
En somme, pour conclure notre panorama, les options d’épargne qui vous sont proposées par Assurancevie.com constituent une solution de choix pour faire croître votre épargne tout en minimisant vos coûts.
Avis des clients sur Assurancevie.com
En ce qui concerne l’avis des clients, les retours sont plutôt plain. Le score attribué est 2,9 sur 5 basé sur 44 évaluations sur la plateforme réputée Trustpilot.
Les commentaires positifs mettent principalement en lumière la rapidité du service client ainsi que l’attractivité des tarifs proposés. De plus, les utilisateurs apprécient les délais de traitement efficaces lorsqu’ils soumettent leurs dossiers.